金融租赁公司管理办法

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来源:重庆风险代理律师网址: http://www.fxdllawcq.com/ 时间:2017/01/09 23:16

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金融租赁公司管理办法第一章总则第一条为促进我国融资租赁业的健康发展，加强对金融租赁公司的监督管理，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国中国人民银行法》，制定本办法第二条本办法所称金融租赁公司是指经中国人民银行批准以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构第三条金融租赁公司组织形式、组织机构适用《公司法》的规定，并在其名称中标明"金融租赁"字样。未经中国人民银行批准，其他公司名称中不得有"金融租赁"字样第四条金融租赁公司依法接受中国人民银行的监督管理第二章机构设立及管理第五条申请设立金融租赁公司应具备下列条件一、具有符合本办法规定的最低限额注册资本金二、具有符合《中华人民共和国公司法》和本办法规定的章程三、具有符合中国人民银行规定的任职资格的高级管理人员和熟悉金融租赁业务的合格从业人员四、有健全的组织机构、内部管理制度和风险控制制度五、有与业务经营相适适应的营业场所、安全防范措施和其他设施六、中国人民银行规定的其它条件中国人民银行审查金融租赁公司设立申请时，要考虑国家经济发展需要和融资租赁业竞争状况第六条金融租赁公司的最低注册资本金为人民币5亿元，经营外汇业务的金融租赁公司应另有不低于5千万美元(或等值可兑换货币)的外汇资本金中国人民银行可以根据融资租赁业发展的需要调整金融租赁公司的最低注册资本限额第七条金融租赁公司的设立须经过筹建和开业两个阶段第八条经中国人民银行批准，发起人可进行金融租赁公司的筹建工作。申请筹建金融租赁公司，须向中国人民银行提交下列文件资料(一)筹建申请书，其内容应包括拟设立金融租赁公司的名称、所在地、注册资本金、股东及其股权结构、业务范围等(二)可行性研究报告，其内容包括发起人情况(名称、法定代表人、经营情况、资信状况、近3年资产负债及利润状况)和市场预测情况(三)拟设立金融租赁公司的章程(四)筹建负责人名单及简历(五)中国人民银行要求提交的其他文件第九条中国人民银行对金融租赁公司筹建申请的答复期为3个月。如未获批准，申请人在6个月内不得再次提出同样的申请第十条金融租赁公司筹建期限为6个月。逾期不申请开业或筹建期满未达到开业标准的，原批准筹建文件自动失效筹建期内不得以金融租赁公司的名义从事经营活动第十一条金融租赁公司筹建工作完成后，应向中国人民银行提出开业申请，并提交下列文件一、筹建工作报告和申请开业报告二、会计师事务所出具的股东投资能力证明和中国人民银行指定金融机构出具的股东货币入帐证明三、金融租赁公司章程四、拟任高级管理人员的名单、详细履历及任职资格证明五、从业人员中从事金融工作三年以上人员的资格证明六、拟办业务的规章制度和内部风险控制制度七、工商管理机关出具的对拟设公司名称的预核准登记书八、营业场所和其它与业务有关设施的资料九、中国人民银行要求的其它资料第十二条金融租赁公司的开业申请经中国人民银行批准后，由中国人民银行颁发《金融机构法人许可证》，并凭该许可证到工商行政管理机关办理注册登记，领取《企业法人营业执照》后方可开业。金融租赁公司自领取营业执照之日起，无正当理由3个月不开业或开业后自行停业连续6个月的，由中国人民银行吊销其许可证，并予以公告第十三条经中国人民银行批准，金融租赁公司可设立分支机构。设立分支机构的具体条件由中国人民银行另行归定第十四条金融租赁公司有下列变更事项之一的，须报经中国人民银行批准一、变更名称二、改变组织形式三、调整业务范围四、变更注册资本五、调整股权结构六、修改章程七、变更营业地址八、变更高级管理人员九、中国人民银行规定的其他变更事项第十五条金融租赁公司经中国人民银行批准变更《金融机构法人许可证》上有关内容后，需按规定到中国人民银行更换许可证第十六条金融租赁公司的股东及其投资比例应符合《公司法》及中国人民银行有关规定第十七条金融租赁公司不得吸收境内自然人为公司股东，但采取股份有限公司组织形式，并经批准上市的除外；金融租赁公司可以吸收外资入股第三章业务范围第十八条经中国人民银行批准，金融租赁公司可经营下列本外币业务(一)直接租赁、回租、转租赁、委托租赁等融资性租赁业务(二)经营性租赁业务(三)接受法人或机构委托租赁资金(四)接受有关租赁当事人的租赁保证金(五)向承租人提供租赁项下的流动资金贷款(六)有价证券投资、金融机构股权投资(七)经中国人民银行批准发行金融债券(八)向金融机构借款(九)外汇借款(十)同业拆借业务(十一)租赁物品残值变卖及处理业务(十二)经济咨询和担保(十三)中国人民银行批准的其他业务十九条适用于融资租赁交易的租赁物为固定资产第二十条金融租赁公司经营租赁业务或提供其他服务收取租金或手续费。租金或手续费标准由金融租赁公司和承租人协商确定第二十一条金融租赁公司作为受托人经营的委托租赁财产和作为转租人经营的转租赁财产独立于金融租赁公司的其他财产。金融租赁公司应当对上述委托租赁、转租赁财产分别管理，单独建帐。公司清算时，委托租赁和转租赁财产不作为清算资产第二十二条经营外汇租赁业务的金融租赁公司在境外或向境内外资金融机构筹措外汇资金、发行债券，向境外投资，必须按国家外汇管理规定办理，并报中国人民银行备案第二十三条金融租赁公司必须按照国家有关规定实行审慎会计原则和会计制度第四章监督管理第二十四条金融租赁公司必须按照中国人民银行的有关规定，建立、健全内控制度第二十五条金融租赁公司必须接受中国人民银行的现场检查和非现场检查第二十六条金融租赁公司业务经营须遵循下列资产负责比例一、资本总额不得低于风险资产总额的10%二、对同一承租人的融资余额(租赁+贷款)最高不得超过金融租赁公司资本总额的15%三、对承租人提供的流动资金贷款不得超过租赁合同金额的60%四、长期投资总额不得高于资本总额的30%五、租赁资产(含委托租赁、转租赁资产)比重不得低于总资产的60%六、拆入资金余额不得超过资本总额的100%七、对外担保余额不得超过资本总额的200%八、中国人民银行规定的其他比例中国人民银行可对上述比例进行调整第二十七条金融租赁公司对股东租赁和其他融资逾期1年后，中国人民银行可责成金融租赁公司转让该股东出资及其他权益，用于偿还金融租赁公司的负债第二十八条金融租赁公司必须按规定向中国人民银行报送资产负债表、损益表及业务比例考核报表和书面报告；并于每一会计年度终了后的一个月内报送上一年度的财务报表和资料金融租赁公司法定代表人及直接经办人员应对所提供的财务会计报表的真实性承担法律责任第二十九条中国人民银行对日常监督管理中发现的问题，可以向金融租赁公司的法定代表人和高级管理人员提出质询，并责令该公司限期改正或进行整顿。拒不改正或整顿的，中国人民银行可以取消该公司法定代表人或有关高级管理人员的任职资格第三十条金融租赁公司应建立对各项业务的稽核、检查制度，并设立独立于经营管理层的专职稽核部门，直接向董事会负责，以加强内控制度的建设第三十一条金融租赁公司应建立定期审计制度。金融租赁公司的董事会或监事会应于每年初委托具有资格的会计师事务所对公司上一年度的经营活动进行一次审计。并于每年的4月15日前将经董事会或监事会主席签名确认的审计报告报送中国人民银行第三十二条中国人民银行认为有必要时，有权随时要求金融租赁公司报送有关业务和财产状况的报告和资料第三十三条中国人民银行对金融租赁公司的设立、变更、撤销等重大事项实行公告制度第三十四条金融租赁公司可成立行业性自律组织，对金融租赁实行自律管理。中国人民银行认为必要时，可授权行业性自律组织行使有关管理职能第三十五条凡违反本办法有关规定者，由中国人民银行按《金融违法行为处罚办法》进行处罚。金融租赁公司对中国人民银行的处罚决定不服的，可以依法提请复议或者向人民法院提起行政诉讼第三十六条中国人民银行对金融租赁公司实行年检制度第五章整顿、接管及终止第三十七条金融租赁公司出现支付困难等等紧急情况时，应立即向公司董事会和中国人民银行报告第三十八条金融租赁公司出现下列情况之一的，中国人民银行可视情况责令其内部整顿或停业整顿(一)亏损超过注册资本的30%或连续3年亏损超过注册资本的10%(二)出现严重支付困难(三)违反国家有关法律或规章(四)中国人民银行认为其他必须整顿的情况第三十九条中国人民银行责令金融租赁公司整顿后，可对金融租赁公司采取下列措施(一)要求更换或禁止更换金融租赁公司高级管理人员(二)暂停其部分或全部业务(三)要求在规定期限内增加资本金(四)责令改变股本结构(五)责令金融租赁公司重组(六)中国人民银行认为必要的其他措施第四十条金融租赁公司经过整顿，符合下列条件的，可恢复正常营业(一)已恢复支付能力(二)亏损得到弥补(三)违法违规行为得到纠正整顿时间最长不超过1年第四十一条金融租赁公司已经或者可能发生支付危机，严重影响债权人利益和金融秩序的稳定时，中国人民银行可对金融租赁公司实行接管接管的目的是对被接管的金融租赁公司采取必要措施，恢复金融租赁公司的正常经营能力。被接管的金融租赁公司的债权债务关系不因接管而变化接管由中国人民银行决定并组织实施第四十二条金融租赁公司出现下列情况时，经中国人民银行核准后，予以解散(一)组建金融租赁公司的发起人解散，金融租赁公司不能实现合并或改组(二)章程中规定的解散事由出现(三)股东会议决定解散(四)金融租赁公司已分立或者合并第四十三条金融租赁公司经营出现严重困难或有重大违法违规行为时，中国人民银行可依法对其予以撤销第四十四条金融租赁公司解散或撤销后，应依法成立清算组，按照法定程序进行清算，并由中国人民银行发布公告中国人民银行可直接委派清算组成员并监督清算过程第四十五条清算组在